كل خطوة مرتبطة بدور مختلف، فينفذها الفريق الذي يحمل ذلك الدور. ويحدد مسؤولوكم من يحمل كل دور.
التحدي
موظف يُدخل الإجراء، وآخر يعتمده.
مع حساسية بيانات العملاء وأموال المستثمرين، لا ينبغي أن يعتمد أي إجراء مهم على شخص واحد. لذلك يحتاج اعتماد المستثمرين وإنشاء الصناديق والتسويات في VillaTech إلى موظف ثانٍ بدور مختلف.
كيف تعالجه VillaTech
- اعتماد المستثمر: موظف التسجيل أولاً، ثم المطابقة والالتزام
- إنشاء الصناديق: يُنشئها مستخدم ويعتمدها مراجع
- التسويات: يطلبها مستخدم ويعتمدها آخر
- كل خطوة محفوظة في سجل التدقيق مع الشخص والوقت
عملية التحقق الثنائي
لا يمر إجراء حساس بتوقيع واحد.
يراجع موظف التسجيل طلب المستثمر، ثم يدققه فريق المطابقة والالتزام، ويملك اعتماده أو رفضه أو إعادته مع ذكر السبب.
- المُدخِل والمعتمِد دوران منفصلان
- الإعادة بسبب مكتوب، لا بمكالمة هاتفية
- الاعتماد النهائي محفوظ مع الاسم والوقت
المُدخِل والمعتمِد دوران منفصلان
المُدخِل
خالد · موظف التسجيل
طلب مستثمر · سارة الحربي
راجع «اعرف عميلك» واعتمده
المعتمِد
نورة · المطابقة والالتزام
- أُعيد إلى موظف التسجيلالسبب: إثبات الدخل غير مرفق
- روجع مجدداً واعتمده موظف التسجيل
- معتمدمحفوظ في سجل التدقيق · 11:40
بيانات توضيحية.
أين تُطبَّق عملية التحقق الثنائي
يحتاج كل إجراء حساس في المنصة إلى شخصين.
اعتماد المستثمر
يراجع موظف التسجيل «اعرف عميلك»، ثم يعطي فريق المطابقة والالتزام الاعتماد النهائي.
ترقية المستثمر المؤهل
تمر طلبات الترقية بالمراجعة نفسها على مرحلتين، مع مستنداتها.
إنشاء الصناديق
يُنشئ مستخدمٌ الصندوقَ أو الفرصة الاستثمارية، ويعتمدها مراجع قبل الإطلاق.
التسويات
يطلب مستخدمٌ التسويةَ، ويعتمدها مستخدم آخر قبل تحريك الأموال.
أسئلة شائعة
يستطيع المعتمِد رفض الطلب أو إعادته، وفي الحالتين يلزم سبب مكتوب يُحفظ مع الطلب.
شاهدوا ذلك على إجراءاتكم.
حدّثونا عن طريقة عمل فريقكم اليوم، وسنعرض لكم كيف تتعامل معها المنصة في استشارة مجانية.
احجز استشارة مجانية